Пару дней вспять международная организация по противодействию отмыванию средств (FATF) исключила Украину из собственного “тёмного перечня” стран, где с этим борются очень не достаточно. Практически сразу с этим все российские банки начали добиваться от клиентов предоставления намного большего количества инфы о для себя, включая не только лишь паспортные эти, да и сведения о недвижимости, квитанциях в других банках. Более того, их требуют указать источники происхождения доходов, и вприбавок — есть ли клиент общественной личностью (должностным лицом, депутатом, арбитром, дипломатом) или имеется ли в его семье такие личности. При этом такую подробную анкету необходимо заполнить, даже в этом случае, если клиент пришел не прося о кредите, а напротив, желает открыть депозит (ранее для этого довольно было паспортных данных и идентификационного кода).
Касается это и держателей платежных карточек хоть какого банка. Клерки растолковывают: это от их просит НБУ своим распоряжением, которое было принято еще в январе, но начало производиться только не так издавна — может быть, нажала FATF.
Аналитик МЦПИ Александр Жолудь гласит, что ссориться с FATF нерентабельно ни одному стране, исходя из этого Государственный банк и делает все их условия: “У стран из “тёмного перечня” средства на квитанциях банков за рубежом слабо защищены — при мелком подозрении могут арестовать счета. Также клиентам из таких стран продукт поставляют только по предоплате.
Кстати, в Европе требования к клиентам подобные. Но кое-какие российские банки, прикрываясь распоряжением НБУ, взаправду собирают непредусмотренную законом данные о клиентах, например, о его квитанциях в других банках, а позднее используют их.
Например, предлагают забрать кредит на успешных критериях, зная, что клиент платежеспособен. Исходя из этого нужен закон, устанавливающий, что может быть добиваться, а что нет”. Парламентарии от оппозиции убеждены в том, что, хотя угодить FATF, российский Государственный банк перегибает палку, и молвят о необходимости привести его Положение о финмониторинге в соответствие с статьей 32 Конституции, запрещающей сбор, хранение, распространение и внедрение инфы о личности без ее согласия.
“Мы последние 14 дней собирали такие эти не только лишь с новых, да и со ветхих клиентов, вывесили объявление об этом на собственном веб-сайте, дали объявление в прессе, — поведал нам источник в одном из огромных банков.
— В этих объявлениях клиентам банков предлагают прийти и заполнить анкеты, но если они не придут — ничего не произойдёт. Может быть, попросят заполнить анкету, когда человек придет переоформить карточку, например. Но это все “для галочки”, чтоб отчитаться перед НБУ.
Не следует бояться, что информация будет применена третьими лицами во вред клиенту”.